al_lobanov (al_lobanov) wrote,
al_lobanov
al_lobanov

"молдавские" схемы, но через сета ФССП, рулят как и прежде


Как стало известно, в России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом. В рамках нее в 2016 году было выведено более 16 млрд руб. По сути, речь идет о модификации уже известной "молдавской" схемы отмывания с помощью судебных решений: в ней появилось новое звено — судебные приставы. В ЦБ знают о проблеме, но пока не в силах решить ее, так как все участники процесса — суды, ФССП, банки — не имеют достаточных полномочий, чтобы остановить мошенников на своем уровне.


О появлении новой схемы отмывания денежных средств рассказали участники банковского рынка. Теперь ключевым звеном в мошеннической цепочке стала Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Суть схемы состоит в том, что два юридических лица — резидент и нерезидент — договариваются о взыскании долга через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. Истцом выступает нерезидент, который требует погасить задолженность, а ответчик-резидент соглашается с его требованием. Суды, как правило, в таком случае безоговорочно принимают решение о взыскании со счета должника и выдают исполнительный лист. С ним нерезидент на совершенно законных основаниях обращается в ФССП, которая начинает исполнительное производство. Средства с БАНКОВСКОГО СЧЕТА должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя наего СЧЕТ В ИНОСТРАННОМ БАНКЕ
Таким образом, легализация средств проходит через госструктуру В ЦБ сообщили, что знают о существовании схемы. "По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год,— уточнили в пресс-службе ЦБ.— Всего же суды приняли решения по искам (имеющим признаки такой схемы) на сумму более 37 млрд руб. Суммы исков варьируются от 0,4 млрд до 6 млрд руб.". Сама по себе схема с использованием судебных решений не нова. Именно суды были ключевым элементом так называемой молдавской схемы хищения и вывода из России средств, широко использовавшейся в 2010-2013 годах. В Молдавии оформлялась фиктивная задолженность российской коммерческой структуры перед местной компанией, которая подавала в молдавский суд заявление о вынесении судебного приказа по взысканию долга с фирмы и с подставного лица--гражданина Молдавии, который выступал как солидарный ответчик. В рамках "молдавской" схемы из России было выведено более $20 млрд. Новая схема уникальна тем, что включение судебных приставов делает ее практически неуязвимой. Схема со всех сторон защищена законодательно и до сих пор применяется. "Технически эта схема не нарушает закон, суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того, чтобы расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению, так как речь идет о судебном решении,— указывают в Банке России.— Первопричина — отсутствие у судов полномочий проверять суть сделок между кредитором и должником, а также реальность деятельности этих компаний". При этом в ЦБ отмечают, что, как показывают проверки, по факту по указанным адресам должников не существует, реальную деятельность они не ведут, а обороты по их счетам ничтожны по сравнению с суммами долга. То есть выявить их в принципе вполне реально. Однако суды не имеют ни желания, ни возможности проверять законность взыскания долга и сопоставлять объемы взыскания с масштабом деятельности должника. В Верховном суде отказались от комментариев относительно участия судов в схеме. "Если в запросе ставится вопрос о толковании нормы права, разъяснении ее применения или правовой оценке судебных актов, выработке правовой позиции по запросу, проведении анализа судебной практики и пр., это является основанием, исключающим возможность предоставления информации о деятельности судов",— сообщили в пресс-службе суда. Судебные приставы на своем этапе также не могут остановить мошенников. ФССП не имеет полномочий по оценке судебных решений, а только исполняет их. В пресс-службе ФССП сообщили, что "вопросы, поставленные в запросе (о существовании, взаимодействии с ЦБ и другими ведомствами по данному вопросу и попытках пресечения схем со стороны службы), не находятся в компетенции Федеральной службы судебных приставов". Следующим звеном являются банки, но и они поделать ничего не могут. Поручение о переводе средств поступает фактически не от участника схемы, а от государственного ведомства — ФССП, и банки отказать в его исполнении не имеют права. "Банки оказались заложниками ситуации, даже если признаки операции указывают на то, что она может относиться к числу операций по выводу активов за рубеж, отказать в исполнении судебного решения у нас нет оснований,— признает топ-менеджер банка из топ-10.— В таких случаях мы в рамках 115-ФЗ можем лишь уведомить о таких операциях уполномоченные органы". Чтобы обеспечить противодействие схеме в рамках действующего законодательства, Банк России планирует опубликовать рекомендации для кредитных организаций, сообщили в ЦБ. Согласно им, в рамках реализации собственных правил внутреннего контроля банкам следует принимать решение о квалификации операций, проводимых в рамках использования данной схемы взыскания, в качестве подозрительных. При этом банку следует проявить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента, использовать право на отказ в проведении иных его операций и в случае неоднократного отказа в течение года использовать право на расторжение договоров счета. Другим вариантом решения проблемы может быть реформа третейских судов, реализуемая сейчас. По словам партнера юридической компании "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игоря Дубова, в ее рамках ужесточены требования к созданию третейских судов. "Теоретически такая схема может перекочевать в обычные суды,— продолжает юрист.— Однако арбитражные суды все-таки должны более содержательно подходить к решению таких вопросов и изучать, например, вопрос о том, насколько решение о взыскании может нарушить права других кредиторов, то есть не просто формально удовлетворять требования истца лишь на том основании, что должник готов погасить свой долг". http://www.kommersant.ru/doc/3208167
p.s
У нас и внутри страны схемы ничем не хуже. На пример вексельные или цессионные в отношении имущества банкротов. К тому же в последние годы актуальна межбанковская схема с аффинажными заводами распространённая по всей стране, которая связана с неуплатой НДС банками и вычетами этого же налога у заводов. При этом драг. металл (преимущественно золото и серебро) из слитков переплавляется в новые слитки и направляется на новый круг. Об этом пишет и сам ЦБ РФ от 27.08.14, но только в отношении банков. Тут и судебные дела налоговых успешные против банка #А40-155254/2016 и против завода #А60-13569/2016. Но это крупица в море теневого обращения драг металлов. Правда последнее судебное дело может быть отменено судом. Завод и его бенефициары (группа РЕНОВА, принадлежащая Вексельбергу) оказывают давление на суд с целью отмены постановления апелляционного суда, так как на подходе ожидают еще несколько судебных процессов по этой же схеме и этим же заводом.
Очевидно будут прикрывать эту схему и называть очередной победой. Речь идёт о незначительных объёмах в масштабе страны, когда ежегодно докладывают о выводе в районе 100 млрд. дол.. Похоже это в логике действий нашего правительства и ЦБ при уменьшении "кормовой" базе- устранить мелких конкурентов. Почему не закрыть схемы по выводу миллиардов долларов? Возможно тогда крупные игроки сами бы навели порядок. Они так или иначе имеют дело с мелкими подрядчиками и на очередном "совещании" в сауне между рюмками чая намекнули бы , что так делать не хорошо, иначе будет вам бо-бо (пока это из области помечтать).В принципе не надо и никаких новых схем придумывать. МИКРОКРЕДИТЫ - ростовщичество, которое узаконила нынешняя власть,  коллекторы - узаконенные нынешней властью бандиты. В круге заинтересованных лиц почему-то нет Федеральной налоговой службы, которая получила огромные полномочия вообще на всё, а уж с привлечением полиции и еще и к подслушиванию и к внедрению и на провокацию и на допросы и на обыски.
Более того сам ЦБ разрабатывает банковское законодательство и координирует валютный контроль, так что не надо - значит всё их устраивает.
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your IP address will be recorded 

  • 0 comments